La pobreza es un tema central en la agenda política internacional y un imperativo ético. A pesar de los esfuerzos, muchas personas aún viven en condiciones inaceptables, lo que plantea nuevos desafíos. Estos incluyen la necesidad de repensar la pobreza más allá de enfoques monetarios, construir métodos de medición que capturen su carácter multidimensional y sus realidades locales, y diseñar programas integrales que mejoren las condiciones de vida.
En los últimos años, se han logrado importantes avances conceptuales y metodológicos en el abordaje de la pobreza. Estos van más allá de lo material o fisiológico, basándose en los aportes y críticas a enfoques tradicionales como la Línea de Pobreza (LP) y las Necesidades Básicas Insatisfechas (NBI).
Concepciones de la Pobreza y su Medición
La Pobreza como Privación de Capacidades
Para Sen (2000: 37), la pobreza se define como la "privación de capacidades básicas y no solo como una renta baja". Esta privación puede manifestarse en una mortalidad prematura, desnutrición significativa, alto nivel de analfabetismo y otros fracasos. Propuestas novedosas, impulsadas por el Programa de Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) y la Iniciativa de Oxford sobre la Pobreza y el Desarrollo Humano (OPHI), reconocen la pobreza como una forma de "privación social" (Shaffer, 2008) y un fenómeno "multidimensional".
El PNUD (1997: 17) indica que la pobreza "significa que se deniegan las oportunidades y las opciones más fundamentales del desarrollo humano: vivir una vida larga, sana y creativa y disfrutar de un nivel decente de vida, libertad, dignidad, respeto por sí mismo y de los demás". Es la "ausencia de ciertas capacidades básicas" y una "situación que denota falta de equidad en relación con las capacidades básicas y las oportunidades de acceso a medios de vida esenciales" (OCEI/PNUD, 2000: 24-25).
A pesar de la necesidad reconocida de abordar la pobreza de manera multidimensional, las mediciones basadas en el ingreso aún no han sido superadas en popularidad (Cartaya, 2007: 24). En Venezuela, el Informe sobre Desarrollo Humano del año 2000, "Caminos para superar la pobreza" (OCEI/PNUD, 2001), se centró en la comprensión de la pobreza desde la perspectiva de las capacidades. Más recientemente, el informe global de 2010, "La verdadera riqueza de las naciones: caminos al desarrollo humano", presentó por primera vez el Índice de Pobreza Multidimensional (IPM), que complementa los índices monetarios y considera las privaciones y el contexto en que ocurren (PNUD, 2010: 8).
Las diferentes concepciones sobre la medición de la pobreza implican un contenido específico en términos de las políticas públicas necesarias para su abordaje. Esta investigación se aproxima al debate sobre la pobreza a partir de los conceptos, las medidas y sus implicaciones en la formación de políticas públicas. Se asume como perspectiva de análisis el enfoque de capacidades, desde un plano estrictamente teórico, para sistematizar sus principales aportes y límites a la comprensión de este problema y su abordaje.
El contenido de este ensayo se divide en cinco secciones. La primera muestra la diversidad conceptual sobre la pobreza como antecedente. Seguidamente, se abordan los conceptos fundamentales y características del enfoque de capacidades de Amartya Sen. La tercera sección define la pobreza como privación de capacidades, incluyendo una revisión de experiencias de medición nacionales e internacionales. La cuarta parte contiene los principales aportes del enfoque de capacidades a la medición de la pobreza.
La Pobreza como Categoría Analítica Multidimensional
La pobreza, como categoría analítica, carece de una definición única y universal. Es un vocablo polisémico con múltiples acepciones que dependen del criterio empleado para su comprensión. Spicker (2009) la describe como un término compuesto con una variedad de significados interrelacionados y con límites borrosos. Además, es un fenómeno multidimensional, ya que su explicación depende de diversos factores (Riutort, 2009).
Actualmente, estas características han propiciado una amplia diversidad conceptual sobre la pobreza, estimándose que existen al menos cien formas diferentes de definirla en la literatura científica (Spicker, 2009), y un número importante de métodos de medición (Boltvinik, 2001). Desde el punto de vista técnico y académico, esta situación ha enriquecido la discusión sobre su contenido y las mejores formas de medir sus correlatos empíricos. En este sentido, una mejor definición y medición de la pobreza es un paso esencial para eliminarla (Grupo de Río, 2007).
Aportes de Spicker a la Comprensión de la Pobreza
Spicker (2009) propone que la pobreza implica comprender que no toda necesidad conlleva pobreza, dependiendo de la importancia y la gravedad de la privación y de si persiste por un largo periodo. La necesidad se refiere a la carencia de bienes y servicios básicos, y una necesidad insatisfecha se debe a la falta de recursos. Este enfoque reconoce que la necesidad se deriva de la limitación de recursos.
También destaca que, si bien no toda desigualdad involucra pobreza, existe una relación. La pobreza permite identificar la posición en un estrato socioeconómico. Su carencia de medios impide que las personas puedan integrarse y participar en una vida social normal, lo que puede llevar a la estigmatización y el rechazo, así como a la vulnerabilidad ante riesgos sociales. Spicker realiza un análisis exhaustivo de los distintos significados que ha adoptado el concepto de pobreza, agrupándolos en tres categorías según las condiciones que privilegia: materiales, económicas y sociales. Articula los conceptos en torno a una situación de "privación inaceptable" que caracteriza la pobreza, entendida como un juicio moral.
El Enfoque de Capacidades de Amartya Sen
Fundamentos Teóricos
El enfoque de capacidades, propuesto por el economista Amartya Sen, se ha convertido en un pilar teórico del desarrollo humano (Dubois, 2001). Sen ha dedicado gran parte de su obra a exponer una visión del desarrollo centrada en las personas y no en los recursos materiales. Esta perspectiva surgió como respuesta a las críticas de conceptualizaciones del bienestar que consideraban únicamente el ingreso (OCEI/PNUD, 2000: 18).
Sin embargo, Vethencourt (2007) aclara que el enfoque de capacidades no busca ser una teoría única y universal, sino un punto de vista o aproximación al análisis del bienestar que se suma a la pluralidad existente. Sen (2000:16) sostiene, como piedra angular de su planteamiento, que "la expansión de la libertad es tanto el fin primordial del desarrollo como su medio principal", proponiendo centrar las evaluaciones del bienestar en las personas y no en los bienes de consumo.
En el proceso de expansión de libertades que implica el desarrollo humano, Sen diferencia los "funcionamientos" (las cosas que las personas logran hacer o ser al vivir) de las "capacidades" (la habilidad de la gente para lograr seres y haceres valiosos) (Giménez, Rivas y Rodríguez, 2008: 71).
Características del Enfoque de Capacidades
El Informe Sarkozy (Stiglitz, Sen y Fitoussi, 2009 en Alkire, 2013: 21-22) destaca cuatro características del enfoque de capacidades:
- Está centrado en el ser humano y en la importancia de respetar su habilidad para perseguir y llevar a cabo los objetivos que valora.
- Constituye un rechazo al modelo económico de individuos que actúan para maximizar sus intereses y un reconocimiento de la diversidad de las necesidades y prioridades humanas.
- Enfatiza las complementariedades entre las diferentes capacidades de la misma persona y su dependencia de las características de los demás y del entorno.
- Se preocupa tanto por las consideraciones morales y los principios éticos como por la justicia.
El enfoque de capacidades tiene dos usos: a) el evaluativo, que consiste en la "comparación y evaluación de diferentes estados o situaciones", y b) el propositivo, llamado a generar "un grupo de sugerencias de políticas para expandir capacidades" (Alkire, 2010: 34), especialmente en el ámbito de las políticas estatales al ofrecer oportunidades equitativas a la población.
Conceptos Clave: Funcionamientos y Capacidades
El enfoque de capacidades se compone de conceptos clave como funcionamientos, capacidades y agencia, que constituyen el núcleo teórico de la propuesta de Amartya Sen. Es importante revisar cada uno de ellos, considerando que el enfoque está en constante construcción y carece de una obra "clásica" que resuma sus categorías analíticas.
Los funcionamientos se refieren a "las diversas cosas que una persona puede querer hacer o ser". Vethencourt (2008: 27) equipara los funcionamientos a la "realización", permitiendo evaluar la situación de una persona en función de los logros alcanzados. Son las actividades y situaciones que las personas reconocen como importantes, una colección de resultados observables para cada persona (Stiglitz, Sen y Fitoussi, 2009 en Alkire, 2013: 25).
El desarrollo del concepto de funcionamientos ha permitido superar el uso de variables centradas exclusivamente en la dimensión económica, ya que se interesan en registrar los "logros reales" de las personas (Vethencourt, 2008: 26), más que los recursos o medios utilizados para alcanzarlos.
El proceso de conversión de recursos (por ejemplo, una bicicleta) en funcionamientos valiosos (movilidad) está mediado por las capacidades, consideradas el "espacio preciso" y eje central del enfoque (Deneulin y Shahani, 2009: 42). Los recursos son inútiles si no se pueden utilizar, los funcionamientos se pueden lograr en cualquier contexto, y la utilidad puede ser distorsionada por las preferencias.
Una de las contribuciones más importantes de Sen ha sido el desarrollo del concepto de capacidades, construido a partir de la unión de la libertad como aspecto constitutivo del bienestar y los funcionamientos (Alkire, 2013: 23). Las capacidades corresponden a "las libertades fundamentales que disfruta [el individuo] para llevar el tipo de vida que tiene razones para valorar" (Sen, 2000: 114).
En consecuencia, la capacidad es un tipo de libertad: "la libertad fundamental para (…) lograr diferentes estilos de vida" (Sen, 2000: 99-100) que el individuo tenga razones para valorar. Así como los funcionamientos son una "realización", las capacidades equivalen a la "libertad de realizarse", permitiendo evaluar las alternativas reales que poseen los individuos para elegir cómo vivir (Vethencourt, 2008: 27). Existe una estrecha relación entre funcionamientos y capacidades; mientras los funcionamientos corresponden a los logros, las capacidades son las libertades para alcanzar esos logros.
AMARTYA SEN
Endeudamiento por Consumo, Educación Financiera y Vulnerabilidad en Chile
Programas Sociales y Educación Financiera
En un contexto de aumento sostenido en los niveles de endeudamiento por consumo y de financiarización de la política social, los programas sociales en Latinoamérica y, en particular, en Chile, están incorporando la educación financiera como un eje transversal. Estos programas están dirigidos especialmente a mujeres en situaciones precarizadas.
En este sentido, se ha propuesto una crítica a los programas de educación financiera focalizados en mujeres, basándose en los aportes de los estudios de la moneda, las prácticas financieras y los estudios feministas. Estos enfoques buscan problematizar las propuestas de educación financiera centradas en el desarrollo de habilidades financieras estándares, ya que se construyen desde nociones restrictivas de la vida económica e invisibilizan las dimensiones estructurales que reproducen la desigualdad de género.
Las relaciones económicas, y en particular las de deuda, son consideradas como ventanas para comprender el sistema monetario y la introducción de las lógicas neoliberales en la intimidad de la vida de las familias y las mujeres precarizadas. Esto provoca a la disciplina a resituar la discusión sobre la "vida económica" en los marcos de la intervención social y del Trabajo Social.
Pérez-Roa, L., & Troncoso Pérez, L. (2019) han investigado sobre "Deudas, mujeres y programas sociales en sociedades financiarizadas: resituando la “vida económica” en la intervención social" (Rumbos TS. Un Espacio Crítico Para La Reflexión En Ciencias Sociales, (19), 11-25).
Alternativas Crediticias y Vulnerabilidad en Comunas Chilenas
Un estudio realizado en la Universidad Autónoma, al analizar las alternativas crediticias y de endeudamiento en ciertas comunas, concluyó que las familias prefieren utilizar mecanismos informales. Estos incluyen préstamos de familiares y amigos o el "fiado", los cuales se basan en la confianza.
La investigación también reveló que la débil actividad económica en estas comunas se traduce en que la mayoría de los habitantes tienen ingresos bajos e irregulares. Esto se debe principalmente a que un porcentaje importante de la población tiene trabajos temporales asociados a la agricultura. Además, los habitantes desconocen a quién o dónde acudir en caso de incumplimiento o abuso, a lo que se suman los costos de movilización, tiempo y dinero para acceder a las instituciones.
Muñoz enfatizó que la protección de los consumidores más vulnerables es un desafío para todos los actores involucrados: organismos públicos, empresas y organizaciones de la sociedad civil. Por ello, el Instituto Chileno de Estudios Municipales de la Universidad Autónoma colabora con otras instancias, como la Fundación para la Superación de la Pobreza y el Servicio Nacional del Consumidor, para desarrollar estudios y propuestas conjuntas.
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