La industria de seguros de vida y pensiones es dinámica, con constantes movimientos estratégicos. Un ejemplo significativo es la fusión que ha impactado a aseguradoras con raíces en Ohio, pero con fuerte presencia en mercados latinoamericanos.
Fusión entre Ohio National Seguros de Vida S.A. y AuguStar Seguros de Vida S.A.
El 1 de agosto pasado, se hizo efectiva la fusión entre Ohio National Seguros de Vida S.A. y AuguStar Seguros de Vida S.A. (anteriormente Zurich Seguros de Rentas Vitalicias Chile). Esta operación, que responde a un nuevo paso en la estrategia del grupo estadounidense Constellation Insurance, controlador de ambas entidades, consolida su presencia bajo una sola marca tanto en Estados Unidos como en Latinoamérica. AuguStar Seguros de Vida S.A. es ahora la entidad resultante, absorbiendo a Ohio National.
Impacto y Alcance de la Entidad Fusionada
La compañía fusionada gestionará una cartera de inversiones de USD $3.200 millones y se encargará del pago de más de 56 mil pensiones de Rentas Vitalicias al mes. Además, administrará una cartera de 60 mil clientes individuales y casi un millón de asegurados en coberturas grupales.
Objetivos Estratégicos de la Fusión
Jaime Torres, Gerente General de Ohio National y líder de la nueva entidad fusionada, destacó que esta integración permite consolidar su estrategia de crecimiento tras la compra de la cartera de Rentas Vitalicias de Zurich. La fusión representa una compañía con el triple de su tamaño anterior, lo que genera importantes sinergias y refuerza su posicionamiento como un actor relevante en el mercado de seguros de vida y rentas vitalicias.
Adicionalmente, se explicó que la compañía avanza en paralelo en su estrategia de crecimiento orgánico tanto en rentas vitalicias como en sus otras líneas de negocio, que incluyen Seguros de Vida Individual, Seguros Masivos e Inversiones Inmobiliarias. El enfoque está en la eficiencia, innovación y atención al cliente. En 2024, se retomó la venta de Rentas Vitalicias, logrando un exitoso posicionamiento en los segmentos de crecimiento deseados.
AuguStar Seguros, una marca más moderna y cercana, simboliza esta nueva etapa. El objetivo es ofrecer la mejor asesoría y oferta de valor a los clientes, guiándolos en sus decisiones de protección y planificación financiera para que se ajusten a sus proyectos de vida.
Pilar González de Frutos, UNESPA: Riesgos y oportunidades de la Industria Aseguradora
Preparación y Transición
Para afrontar el crecimiento que la fusión representa, desde 2024 se ha realizado una importante inversión en la actualización de los sistemas "core" para las principales líneas de negocio, incluyendo la implementación de un nuevo ERP de clase mundial. El proceso de fusión se inició tras la compra de la nueva compañía en diciembre del año pasado, con el fin de garantizar una transición exitosa y sin impactos para los stakeholders, especialmente los clientes.
Para esto, se implementó un plan transversal de integración de procesos y sistemas con seguimiento al más alto nivel, el cual se ha desarrollado según lo planificado. Una parte importante del proyecto fue el reforzamiento de las áreas de servicio al cliente, back office operativo y equipo de inversiones, para administrar de la mejor forma el nuevo volumen de clientes y la cartera de inversiones generada por esta transacción.
Comunicación y Atención al Cliente
Un aspecto fundamental del proceso ha sido el plan de comunicaciones, diseñado para entregar a todos los clientes información clara y oportuna respecto a este cambio, explicando sus beneficios y reforzando que sus productos y coberturas se mantendrán inalterables. Junto con el envío de esta información, se han reforzado los canales de atención, tanto presenciales como remotos, para dar una respuesta oportuna a cualquier consulta de los asegurados durante este proceso.
Ohio National Seguros de Vida S.A. en Chile: Trayectoria y Solvencia
Ohio National Seguros de Vida S.A. tiene su sede en Santiago y una trayectoria de 30 años en Chile, con activos locales de 1.300 millones de dólares. Distribuye productos de seguros de vida en todo el país a través de más de 650 profesionales de seguros independientes. Actualmente, la empresa atiende y protege del riesgo financiero a más de 26.000 clientes individuales y a cerca de 2 millones de clientes colectivos. Mantiene una sólida posición de solvencia con calificaciones de riesgo "AA" tanto de ICR como de Fitch.
Adquisición de la Cartera de Rentas Vitalicias de Zurich
Constellation, ha adquirido el portafolio de rentas vitalicias de Zurich Insurance Group, con activos por USD 2.100 millones y más de 38.000 pensionados. David Azzarito, presidente de Constellation para América Latina, afirmó que esta transacción mejora su posición en el mercado chileno y refuerza su compromiso a largo plazo con el país. Es importante destacar que esta transacción no generará cambios para los más de 38 mil pensionistas que provienen de Zurich, quienes mantendrán todas las condiciones y derechos de sus pólizas.
Preguntas Frecuentes sobre Cambios para Pensionados
A continuación, se abordan algunas preguntas comunes relacionadas con los cambios para los pensionados tras la fusión:
¿Qué cambia para mí como pensionado con la venta de la operación de Rentas Vitalicias de Zurich Chile?
Las rentas vitalicias que poseen los pensionados son parte de esta transacción. Es importante aclarar que, durante el periodo de transición y hasta el cierre de la operación, el pago de su pensión continuará realizándose en la modalidad actual, sin cambios y sin requerirse gestión alguna por parte de los pensionados. Hasta antes de materializarse la transacción (transición estimada en un año), el pago de las pensiones continuará realizándose por Zurich. Si usted es beneficiario de una PGU, nada cambia.
¿Se mantienen los canales de atención?
Sí, no hay cambios en la atención telefónica o a través de otros canales remotos. Todos los canales de atención que usted utiliza para comunicarse con la compañía y la sucursal en la que se atiende, se mantienen sin cambios durante esta transición, hasta que se materialice la transacción, lo cual será comunicado oportunamente.
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