Perfil General y Estructura Accionaria
La razón social de la Administradora es Administradora de Fondos de Pensiones Provida S.A., cuya existencia fue autorizada por Resolución E-223-2015 con fecha 25/08/2015. Su RUT es 76.265.736-8 y su domicilio legal se encuentra en Av. Pedro de Valdivia 100, Providencia, Santiago, Región Metropolitana. Para contacto telefónico, se dispone del número 6002010150. La información presentada corresponde a la fecha 30/12/2023.
En cuanto a su estructura de propiedad, los dineros de la AFP Provida son percibidos principalmente por la aseguradora Metlife, la cual tiene la propiedad del 95% de la compañía.
Política de Distribución de Dividendos y Utilidades
Recientemente, en sus juntas ordinarias de accionistas, Provida (controlada por Metlife) aprobó el retiro de utilidades definitivas correspondiente al ejercicio 2022 de la compañía. La AFP aprobó el dividendo propuesto por su directorio. En una Junta Extraordinaria de Accionistas, la AFP de propiedad de Metlife propuso una distribución de dividendos de $150 pesos por acción, equivalentes a $49,2 mil millones.
En comparación con otras administradoras, el directorio de Provida propuso un retiro de utilidades de $30,3 mil millones a cuenta del año 2021. Cabe destacar que Provida ha distribuido utilidades “de ejercicios anteriores” con posterioridad a la Junta Ordinaria de Accionistas, de manera que dicho monto podría aumentar.
Inversiones y Exposición a Riesgos Financieros
⚠️ RIESGO EN LA INVERSIÓN ⚠️
Impacto de Metrogas en las Inversiones
Las AFP, incluyendo Provida, son acreedoras de bonos emitidos por Metrogas por un monto de 754 mil UF ($25 mil millones). Metrogas informó la pérdida de un pleito por US$250 millones en Argentina, lo que implicaría el incumplimiento de cláusulas de los contratos de bonos emitidos. Ante esta situación, la clasificadora Humphreys corrigió la perspectiva de estos bonos a “En Observación”, aunque los mantuvo en categoría AA. Posteriormente, Feller les asignó una revisión especial, debido a que su clasificación podría bajar.
Participación en Latam Airlines
Los fondos de pensiones en general tuvieron una exposición significativa en la aerolínea Latam. En mayo de 2020, cuando la acción se desplomó a 838 pesos desde 6.593 pesos en enero del mismo año, los fondos de pensiones aún tenían 69 millones de acciones en la compañía, equivalente al 11% de la propiedad. Si bien las AFP se fueron retirando de Latam con fuertes pérdidas, Provida mantuvo un buen número de acciones hasta al menos septiembre del año pasado.
Financiamiento a Grupos Económicos
Una serie de cuotas emitidas a fines de 2018, gestionadas por BTG Pactual Deuda Privada (el cual administra 41,1 millones de dólares de los fondos de pensiones), se financian con las pensiones de los afiliados a AFP Provida. Estos dineros, a su vez, han sido invertidos en comprar títulos de deuda del grupo Saieh y los Cueto -controladores de Latam-, quienes atraviesan por dificultades financieras.
Controversias Legales y Sanciones
Caso La Polar y Responsabilidad de Auditoras
En el marco del fraude de 2011 de La Polar, la Corte Suprema ordenó a PricewaterhouseCoopers (PwC) la indemnización a Provida y Capital por US $122 millones. La empresa auditora buscó negociar con todos sus acreedores del caso, lo que incluye a Hábitat, Cuprum, PlanVital y Moneda Asset Management. Ayudado por Felipe Bulnes, PwC evitó la quiebra al reducir el pago de indemnizaciones a las AFP por su responsabilidad en el escándalo.
Multas de la Superintendencia de Pensiones
Recientemente, la Superintendencia de Pensiones cursó una multa de 5.000 Unidades de Fomento (UF) a Provida, la más alta de este año. La sanción no está ejecutoriada, lo que significa que Provida podría tratar de revertirla mediante recursos administrativos o judiciales.
Querellas por Pólizas de Invalidez
En el pasado, los fondos de pensiones encontraron un mecanismo para sustraer miles de millones de pesos de sus afiliados, amañando la póliza de seguro de invalidez en colusión con las propias aseguradoras. Un grupo de abogados DC se querelló contra Provida, identificándola como la AFP que más usufructuó de esta práctica. En ese período, sus máximos ejecutivos eran Carlos Eugenio Lavín y Hugo Bravo.
Relación con el Ámbito Político
Existen registros de aportes financieros de ejecutivos de Provida a campañas políticas. Por ejemplo, en las últimas elecciones, el vicepresidente de Provida aportó $500 mil a la campaña de Jorge Alessandri. De manera similar, el ex presidente de Habitat repartió $7 millones entre los diputados Schalper, Coloma Jr. y Donoso. Todos los mencionados votaron contra la idea de legislar la reforma previsional, lo que subraya la potencial influencia de estos aportes en decisiones legislativas clave.
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